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随着科技的发展，支付手段日渐丰富，ATM，银行卡，网络支付等现代支付手段逐渐成为洗钱团伙的目标。犯罪手段不断翻新，防不胜防，需要大家提高警惕，用心辨别。

▋▏通过第三方支付平台洗钱

互联网时代下的第三方支付平台在众多方面给人们的生活带来便利的同时，由于其监管力度较低以及真实性难于辨别，也给不法分子带来了可乘之机。

此前，某地警方破获一起利用第三方支付平台洗白毒资的案件。该案犯罪嫌疑人利用第三方支付平台开设网店，以售卖茶叶为幌子，实则向消费者出售国家管制药品。嫌疑人首先利用某网络即时通讯工具与买家商议好购买的数量及金额，之后由买家在犯罪嫌疑人的网店内购买等额的茶叶，这样一来，“毒资”就成了所谓的货款。由于第三方交易平台并没有每日交易限额，嫌疑人便可在不受监管的情况下，进行大额的交易和资金转移，达到洗钱的目的。

▋▏通过冒用身份办理银行卡洗钱

前期，某银行按照反洗钱规章报案，警方破获了一个以潘某为首的内部分工明确的洗钱犯罪团伙。 

被告人潘某、祝某收集大量外来务工人员的身份证件申请办理了94张银行卡，元某通过非法手段获取网上银行客户多人银行卡账号和密码等资料，然后将诈骗取得的资金划入上述银行卡内，并通知潘某取款。随后潘某、祝某、李某、龚某分别使用94张银行卡，通过ATM机取出现金共计人民币100多万元，通过柜面取出现金共计人民币近8万元。

2006年8月，警方将潘某、祝某、李某、龚某抓捕归案，2007年8月检察机关提起公诉，法院公开审理此案。法院认为，潘某、祝某、李某、龚某明知是金融诈骗犯罪所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，仍提供资金账户并通过转账等方式协助资金转移，其行为构成洗钱罪，分别判处有期徒刑并处罚款。

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