一、什么是反洗钱

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

二、履行反洗钱义务是公民的职责

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身的负责。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全。

三、请保护好自己的身份证件

为保护自己，远离洗钱，请不要出租或出借自己的身份证件。出租或出借自己的身份证件可能产生以下后果。1、他人借用您的名义从事非法活动。2、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动。3、可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”。4、您的诚信状况受到合理怀疑。5、因他人的不正当行为而使自己的声誉和信用记录受损。

四、时刻警惕网络信息

截至目前，我国网民数量已高达5亿多人，在我们获得网络时代的快捷信息和高速沟通的同时，不法分子也利用网络快捷传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗，互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局，远离网络洗钱陷阱。

五、请妥善管理个人账户

反洗钱知识普及：通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或者利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，公民不得用自己的账户为他人非法活动提供任何帮助，否则将承担相应法律责任。

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