（1）《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。

（2）2016年是国家“十三五”规划的开局之年，也是《反洗钱法》颁布的第十年。兴证证券资产管理有限公司在中国人民银行平潭综合试验区支行的悉心指导下，严格根据国家法律法规和反洗钱工作要求，充分发挥基层反洗钱工作主体的作用，切实履行反洗钱工作职责，反洗钱工作质量有效提升。

（3）什么是反洗钱：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

（4）洗钱行为是严重的犯罪行为。做好反洗钱有利于维护金融稳定、经济稳定、社会稳定，利于国民经济和社会秩序的稳定健康发展。

▋▏警惕身边的洗钱陷阱

01、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系。

02、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。

03、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为。

04、使用网上银行、电话银行等金融服务，避免引起银行关注。

05、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。 

06、通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化。

07、通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。

08、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

09、通过购买房产进行洗钱。

10、通过进出口贸易掩盖非法利润。

▋▏保护自己，远离洗钱

01、选择安全可靠的金融机构。

02、主动配合金融机构进行身份识别。

03、不要出租或出借自己的身份证件。

04、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。 

05、不要用自己的账户替他人提现。

06、远离网络洗钱陷阱。对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

07、反洗钱工作不会侵犯个人隐私和商业秘密。《中华人民共和国反洗钱法》专门规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密； 非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。提高认识，全民参与，共同打击洗钱犯罪。

▋▏中国反洗钱监测中心举报方式

▲举报电话：010-88092000

▲举报电子邮箱：fiureport@pbc.gov.cn

▲举报网址：www.camimac.gov.cn 

兴证资管邀您共同学习，提高认识，全民参与，反洗钱，我们共同的责任！